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涉案金額1.2億元,海寧警方偵破一起“套路貸”詐騙案
2019-11-01 10:57:45

  當你手頭拮據,需要江湖救急時,低息、無抵押、快速放貸的網貸平臺是不是讓你十分歡喜?然而,電信詐騙、套路貸等違法犯罪往往披上“網貸”的外衣,把魔爪伸向糊涂的你。

  近日,海寧警方就破獲了一起“套路貸”詐騙案件,共抓獲嫌疑人20名。



借款人稀里糊涂簽下合同

  今年7月份以來,陸續有群眾到海寧市公安局報案稱:自己在一款APP平臺上借了一筆錢,后來才發現利息高得驚人,還有人頻頻被電話和短信催款騷擾,甚至連家人、朋友也不得安寧。

  報案引起了海寧警方的高度重視,通過對報案人進一步詢問,民警判斷,這個平臺很有問題,極可能涉嫌“套路貸”詐騙。

  報案人余先生回憶了他的借貸過程:2017年12月,有一個微信名為“一萬一”的業務員主動添加他為好友,說是可以提供小額貸款。他抱著試試看的心態,通過了好友,很快對方開始推薦一個提供貸款的平臺,平臺的噱頭是低息、無抵押、快速放貸,這些優厚條件讓余先生有些心動。

  糾結了一段時間后,余先生告訴對方,想貸款3.5萬元,客服馬上幫助余先生辦理了申請。隨后,客服要求余先生帶上身份證、銀行卡、工資流水等個人資料前往該平臺在嘉興的門市部簽約。

  “當時只想著借款,對方也沒跟我說總額要還多少,反正只跟我說了每月還多少錢,我想想每月還的也不多,沒多想便簽下了很多張類似合同的紙,紙上的內容我也沒多看。”余先生說。

  余先生還記得,當時一名業務員在他的手機上進行了一番操作,然后把操作的頁面全部刪除之后把手機還給他,告訴他已經辦理好了。總之后來余先生看到自己卡上確實多了3.5萬元,也就沒有多問多想。

  到了今年8月份,已經還款20期的余先生算了一下,他已將3.5萬元本金還清,但是仔細一算后才發現,竟然還有3萬多元的利息要還,他感覺有些不太對勁。

  余先生拒絕還款后,催收短信、電話就接踵而來,當時被對方抄走的親屬、朋友的電話也收到了催款信息,對方甚至還采用言語威脅及恐嚇。

  警方后來查明,余先生在門市部這短短的“簽約”過程中,隱藏了大量的貓膩。



查清個中貓膩滿滿都是套路

  8月下旬,在掌握了充分證據的基礎上,海寧警方兵分兩路,分別在嫌疑人家中、嘉興門市部內將包括門店經理和客服經理在內的20名嫌疑人抓獲歸案。

  在門市部內,警方還查獲了大量客戶資料和合同,而這些合同,與余先生等受害人手持的合同大相徑庭。以余先生這筆貸款為例,平臺方的合同上寫著本金為5.38萬元,服務費為1.88萬元,也就是說,明明只借了3.5萬元,合同上卻寫了5.38萬元的借款本金,余先生到手這筆3.5萬元的貸款3年時間要償還高達7.26萬元的本金和利息,這可是翻倍還不止!



  通過偵查查明,嫌疑人的作案手段與前期警方掌握的情況基本一致:位于嘉興市一寫字樓里的這間門市部,有著門店經理、副經理、客服經理、業務組長等層級和分工,業務員負責招攬客戶,而后由客服人員為其辦理相關貸款手續。

  在此過程中,嫌疑人采用制作“陰陽合同”的方式,讓受害人在未搞清狀況的情況下迅速簽訂合同,又通過將錢款打入客戶賬戶,再從銀行卡上劃扣掉高額“砍頭息”的方式制造虛假銀行流水,為防受害人產生懷疑,這一系列操作通常由客服拿著受害人手機和資料代為完成。

  有個別受害人對還款金額產生質疑時,嫌疑人會以“服務費”“簽約金額”等為借口,予以搪塞。而且,他們還會要求受害人留下家人和關系人的聯系方式等,在客戶逾期不還款時,通過電話騷擾、短信威脅的方式催收。

  警方調取的數據顯示,整個嘉興地區受害人員達到1000余人,涉案金額1.2億多元。海寧地區共有300余人辦理了這項貸款,陷入了該“套路貸”詐騙中。此案還在進一步辦理中。(圖片由海寧警方提供)


來源:讀嘉新聞 通訊員:徐卉婷 編輯:孫雪 責任編輯:張國強

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